看厦门如何高效反电信诈骗

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近年来，电信诈骗日益猖獗。2015年，全国电信欺诈案件数量同比增长32.5%。福建厦门不仅是电信欺诈的重灾区，也是大量电信欺诈的源头。2015年8月，厦门正式成立反欺诈中心。下半年，电信欺诈报警情况同比下降13.8%。反欺诈中心已成为厦门反电信欺诈的坚强堡垒和人民财产安全的保护屏障。

技巧1:

快速系统拦截诈骗资金

2015年8月31日10点左右，厦门110指挥中心接到报警。一家公司的财务主管小李(音译)称，一个骗子通过微信冒充老板，骗走了公司200万元。她把钱转出后，发现有问题，立即报警。收到警官的确认后，将电话转接到反欺诈中心。该中心工作人员立即开始停止支付，派驻反诈骗中心的银行工作人员首次检索到银行卡账户信息，迅速查明资金流向，先后冻结了5级36个账户中的415万元，最终追回被骗的200万元。整个过程只花了两个半小时。

“欺诈资金之所以能在短时间内追回，是因为反欺诈中心已经查封了欺诈者的银行账户和网上转账。”厦门反诈骗中心主任胡对记者说，之所以取得这一突破，是因为“公安要负责，银行要落实”的承诺，这让银行不那么担心冻结账户。胡表示，厦门反诈骗中心已与国内大部分银行建立了合作关系，这些银行的账户可以立即查询并迅速冻结。工业、农业、中国、建筑和邮政五大银行也派人在反欺诈中心昼夜值班。此外，29家大型第三方支付机构也建立了联合执法机制，基本具备切断资金转移的能力。截至今年3月，涉案资金已被冻结3122.1万元。

技巧2:

技术领先，屏蔽欺诈号码

在厦门反欺诈中心的金融区，记者看到，工、农、中、建、邮五大银行的工作人员已经排好队，准备实施反欺诈。在警察接待区，除了公安人员外，还有移动、联通、电信和阿里安保人员。

厦门110指挥中心副主任王建国表示，反诈骗中心的核心是警政、银监、通信三位一体。银行的作用是在被骗后挽回损失，而通信公司的作用则更侧重于防止欺诈和避免损失。

反欺诈中心通过建立电信“点对点”欺诈电话拦截系统，与主要通信运营商建立全天候对接响应机制，实现了欺诈号码拦截的全面信息化和快速流通。即:主动监控，阻断欺诈的“信息流”；秒杀和封锁，并压缩欺诈的生存“信息流”空.

此外，反欺诈中心还实施了双向预警的早期干预和反欺诈彩印“引人关注”。针对目前170条款易购买、实名制落实不到位、新号码层出不穷、海外电话虚拟号码变化迅速等问题，与移动公司联合开发了欺诈电话自动筛查预警系统，提前介入和监控通信环节，实现自动筛查、双向提醒和同步预警，进一步加强欺诈电话的防范措施。自2015年7月1日以来，共截获14000个欺诈电话，向群众发送了242.1万条反欺诈提醒信息和彩色印刷品。

技巧3:

挖出诈骗团伙

“通过‘伪基站’发送欺诈信息是欺诈者最常用的犯罪手段。”胡说，随着科技的不断进步，“伪基站”越来越小，诈骗犯作案手段也在不断改变，从汽车到摩托车，再到自行车。针对这种情况，厦门反诈骗中心依托反诈骗提醒平台，积极监控全市各类异常通信数据，实时收集警方信息，分析犯罪嫌疑人的犯罪规律，积极开展警方态势实时跟踪，关注线索，深入分析欺诈短信时间空流程，勾勒移动“伪基站”移动犯罪轨迹， 并迅速打击移动“伪基站”的使用。目前，厦门已经基本实现了“伪基站”的逐一增加，大大减少了此类情况的发生。

同时，厦门反欺诈中心密切关注当地数据，及时提供厦门相关案件的线索。通过对日常资金流的总结和判断，及时发现新电信网络诈骗中的本地和外围取款信息，并进行关联分析，将分析结果实时提供给基层调查部门进行打击，从而挖掘出诈骗团伙。(经济日报记者薛志伟)

(编者:石