深圳经侦通报e租宝案情 多地接踵收紧互金监管

本篇文章1903字，读完约5分钟

地方政府不断出台一系列禁止公开和严格准入的措施，已经将目光投向了与p2p融资相关的互联网金融管理领域。深圳和上海已宣布暂停互联网金融平台的注册，北京已开始暂停“投资”企业的注册。

1月11日，深圳市经济调查局就“电子租赁宝”涉嫌非法吸收微信公众账户公众存款案发布通知。

据《深圳经济调查报告》称，该市公安机关已立案调查“电子租赁宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款的案件。要求投资者及时向当地派出所反映投资情况，并积极配合调查取证。

目前，公安机关正在积极开展调查取证、取证、取证、追查损失、依法查封、扣押、冻结，并最大限度地追回涉案资产。自2015年12月8日起，“电子租赁宝”网站及其关联公司因涉嫌互联网金融业务中的非法经营活动被相关部门查处。

1月12日，零点一研究所所长李耀东告诉《21世纪经济报道》记者，“之前，官方没有明确定义‘电子租赁事件’。《深圳经济调查》首先对该事件进行了定性，并明确指出该事件涉嫌非法吸收公众存款。”

李耀东透露，“电子租赁事件”后，深圳、上海等互联网金融发达地区收紧了互联网金融企业的工商注册。“可以看出，目前的紧缩不仅仅是针对p2p，而是针对所有的私人金融和私人金融管理。”

电子租赁宝藏涉嫌非法吸收公众存款

此前，据报道，公安机关和有关部门正在调查涉嫌犯罪的"电子租赁宝"网络金融平台及其附属公司。北京、各省、自治区、直辖市按照属地管理的原则设立了专门的处置机构，并开展了相关工作。

据英灿咨询公司介绍，自2015年12月8日起，全国各地的投资者通过Post Bar、微信和qq建立了维权交流小组，交流需求，探讨对策。由于qq群的沟通渠道更加开放，投资者在维权沟通方面最为活跃。据其舆情监控系统的不完全统计，截至12月10日下午2点30分，电子出租权保护团体已达114个。

根据激进组织的讨论，投资者的投资额从数万到数十万不等，其中有许多投资金额超过50万英镑的大投资者。

值得一提的是，英灿咨询还发现，有不少投资者是通过易人宝的“理财规划师”介绍的，但这些投资者对易人宝在互联网上的舆论知之甚少。

同一天，英灿集团副总裁、网上贷款置业首席执行官石在接受《21世纪经济报道》采访时表示，目前，网上租赁宝藏暴露出的问题在于其平台资金来源和去向的神秘。

据英灿咨询统计，2015年10月，共有309家借款公司在电子租赁平台上发布贷款竞价，共649家贷款竞价，292家企业在借款前发生注册资本变动，占94.5%。以前，这些企业平均注册资本为154万元，变更后达到2714万元。多达302家公司在借钱前更换了法律代表。变更后，有32人被任命为两家以上借款公司的法定代表人。

“到目前为止，有关部门已经冻结了电子租赁宝的全部资产，并正在追回相关资产。我们建议有关投资者在全面收集证据后进行登记或向最近的派出所或公安部门举报，以保护其合法权益。”石对说道。

地方政府加强黄金监管

《21世纪经济报道》记者在采访中了解到，最近，地方政府不断出台一系列反宣传、反严格准入的措施，已经将目光投向了与p2p融资相关的互联网金融管理领域。

其中，深圳和上海已宣布暂停互联网金融平台注册，北京已开始暂停“投资”企业注册。

2015年12月30日，重庆市金融工作办公室牵头下发了《关于加强个人同业拆借风险防控的通知》，这是p2p监管规则草案出台后的首个地方网上贷款监管政策。

1月11日，深圳市市场质量监督管理委员会根据市金融办《关于暂停本市互联网金融企业商业登记的函》(深府金瀚[2015]572号)的要求，发布公告，自2016年1月1日起，暂停本市新增互联网金融企业名称和经营范围的商业登记。

商业主体名称为“互联网金融服务”的，不再审批，业务范围表述为“依托互联网等技术手段提供金融中介服务(根据国家规定需要审批的，经批准后方可经营)。那些在网上申请但在1月1日未被批准的人将不再申请注册。石表示，2015年12月28日发布的《同业拆借市场信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》明确规定，p2p行业的监管权限和职责由地方政府金融机构承担。当地金融机构对此反应积极，上述暂停工商登记注册只是配套措施之一，主要是为了保护投资者。

石说:“如果在监管规定和各种配套措施正式实施之前没有限制的话，任何人都可以注册‘点对点借贷信息中介’这个词，但实质上并不是p2p公司。”

同一天，北京一家p2p平台的负责人也承认，一些平台理财产品也推出了大量的p2p理财产品，而另一些则借助p2p渠道或概念进入了定向委托投资、结构化理财、代客购买/代客理财等领域，并形成了趋势效应。