农行39亿票据诈骗未平 外媒称中信又出10亿大案

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周四(28日)，据新浪引用的外国媒体报道，知情人士透露，中信银行兰州分行去年在票据承兑案中诈骗了9000-10亿元人民币。据知情人士透露，2015年5月至7月，部分犯罪嫌疑人与银行工作人员一起，使用伪造的银行存款证明等文件，以虚假质押担保对银行承兑汇票进行质押，并在获得银行承兑汇票后进行贴现。

【最新消息】中信银行应对9亿张欺诈承兑汇票案件；积极配合公安

在39亿美元的农行票据案爆发后，票据市场刚刚敲下了第一张多米诺骨牌。

周四(28日)，据新浪引用的外国媒体报道，有知情人士透露，中信银行兰州分行(报价601998，买入)去年在人民币9000-10亿元的承兑汇票案件中作弊。

据知情人士透露，2015年5月至7月，部分犯罪嫌疑人与银行工作人员一起，使用伪造的银行存款证明等文件，以虚假质押担保对银行承兑汇票进行质押，并在获得银行承兑汇票后进行贴现。

据悉，此案是因去年第四季度股市下跌而曝光的，中信银行已向监管机构和警方报案。

本月22日，中国农业银行(报价:601288，买入)宣布，近日，中国农业银行北京分行票据购买和转卖业务发生重大风险事件。经核实，风险金额为39.15亿元。报道回顾:中国农业银行爆发了38亿元的票据案，无法向公安部支付，并向国务院报告

根据财新的报告，中国农业银行北京分行的两名员工涉嫌非法拿走这部分资金，同时他们用非法拿走的票据回购资金，没有开立账户。相当一部分回购资金非法流入股市，但由于股价下跌，出现了巨大的资金缺口，无法支付。由于涉案金额巨大，公安部和银监会已将此案上报国务院。

中信这次曝光的议案与农行不同。

就美国银行而言，银行工作人员窃取了银行保险箱中的承兑汇票，并将其再次贴现给另一家银行；知情人口中的中信案例是银行工作人员为不合格企业开具承兑汇票。

但巧合的是，这两组巨额基金的用途是相似的——它们都进入了股市。

然而，随着去年6月底股市崩盘，上证综指从5178点跌至最近的2638点。近一半的跌幅使这些“货币经纪人”无力支付巨大的资金缺口，这一事件暴露无遗。

财新援引一位银行家的话说，在去年6月底股市崩盘之前，许多基金通过票据融资进入股市。这些法案没有真正的贸易背景，这相当于玩白条。股市崩盘后，场外票据配置出现了巨大损失。“最后没有炉渣。”这位人士说，这种现象在江浙省非常普遍，而且漏洞很大，基本上每个银行都会有。“美国广播公司这次披露的38亿美元只是冰山一角。”

最近，监管当局加强了对票据市场的监管。2015年12月31日，银监会发布了《中国银行业监督管理委员会办公厅关于票据业务风险预警的通知》(银监办发[2015]203号)(203号文件)，对2015年上半年银行业金融机构票据业务进行现场检查后发出风险预警。发现的违规行为包括:通过票据转卖业务的转让规模减少资金占用，利用承兑贴现业务扩大存贷款规模；用贴现资金偿还旧贷新，调整信贷质量指标；发放贷款偿还贷款和掩盖不良贷款。

通知强调，所有金融机构不得办理无真实交易背景的票据业务，已受理贴现的原始凭证应标明银行信息，防止虚假交易和重复使用发票。

截至2015年11月底，金融机构票据融资规模为4.64万亿元，占贷款总额的近5%。