跨国黑客抢劫巨案揭菲律宾赌场黑金

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在菲律宾的赌场，接待富有的赌徒有两条黄金法则:总是要求看他们的钱，但永远不要问钱从哪里来。无论资金来源是腐败、人口贩运还是毒品交易，一旦资金进入赌场在菲律宾的银行账户，就变得极难追踪。

这种便利最终导致了今年年初孟加拉国中央银行震惊世界的网络抢劫。案件发生已有几个月，流入菲律宾的8100万美元下落不明。这种国际抢劫就像好莱坞电影一样危险，它将反洗钱监管存在漏洞的菲律宾推到了风口浪尖。

国际“灰色名单”

“菲律宾对洗钱者很有吸引力，因为我们的法律有很多漏洞。”菲律宾议员谢尔盖·奥斯梅纳(Serge osmena)表示，他一直在积极推动严格的反洗钱法律。据《华尔街日报》报道，在各大赌场的贵宾室里，来自亚洲各地的赌徒们都在流入大量的黑钱。

因此，菲律宾的赌场一直受到国际监管机构的“关注”，尤其是在2013年之后，争议来自各方。所有这些都源于这样一个事实，即菲律宾国内赌场监管机构菲律宾娱乐博彩公司(pagcor)在2013年推出新的反洗钱法规时，成功地免除了对赌场的监管。Pagcor归菲律宾政府所有。它的特别之处在于，它不仅是菲律宾博彩业的监管者，也是赌场运营商。根据公共信息，该组织在菲律宾主要城市有自己的赌场和一些俱乐部。与此同时，它还监督和管理各种规模的私人赌场，包括180多个赌场营业室和全国网吧。它是菲律宾政府的巨大收入来源之一，其收入贡献仅次于税务和海关部门，雇用了11000多名员工。

2013年2月，菲律宾面临着修改反洗钱法的最后期限，立法者就是否将赌场纳入新法律的问题争论不休。一旦赌场成功纳入新法律的监管范围，这意味着赌场运营商需要确定现金来源或向金融监管机构报告可疑的资金转移。这可能会将该国从全球监管机构的“灰色名单”中剔除。然而，菲律宾国会委员会收到了包括pagcor在内的许多党派的请求，希望他们不会因为立法修正案而损害那些可以与其他亚洲赌场竞争的行业。最终，参议院不得不同意排除赌场。

孟加拉中央银行抢劫案

今年年初发生的孟加拉国中央银行抢劫案是通过菲律宾赌场系统洗钱的典型例子。

2月5日，一名黑客向纽约联邦储备银行发出指令，要求从孟加拉中央银行在该银行的账户中提取9.51亿美元。纽约联邦储备银行冻结了孟加拉国中央银行账户的30笔交易，总价值为8.5亿美元，因为该银行没有受益人的详细资料。然而，纽约联邦储备银行最终批准了另外五笔交易，总金额约为1.01亿美元。根据交易记录，这笔巨款中约有2000万美元流入斯里兰卡，被纽约联邦储备银行拦截，其余8100万美元流入菲律宾银行账户。据媒体报道，流入菲律宾的资金被兑换成比索后，汇到中国银行菲律宾分行的四个美元账户，包括赌场中介徐伟康、东方夏威夷休闲有限公司和太阳城赌场运营商bloomberry的银行账户。在外汇运营商的帮助下，一些资金流入了赌场。

由于在菲律宾很难追踪资金，历史上最大的网络盗窃案主谋的身份很可能成为一个永久的谜。

“在赌场，我们总是说，在你说第一句话之前先把钱拿出来。”但是，关于钱的来源，“我们不问。”因为这很粗鲁。正在被起诉的东方夏威夷休闲娱乐有限公司总裁黄锦仙说。在一次调查中，他说他在2月份从两个大赌客那里得到了数百万美元，用来购买高风险贵宾室使用的筹码。这笔钱后来被证明来自孟加拉国中央银行窃取的巨额资金。这位54岁的赌场总裁否认他参与了网络盗窃，他认为只有当他把钱交给他的两个客人时，他才应该承担责任。黄锦仙也是唯一一个自愿返还部分资金的人，剩余的资金已经被用来帮助客户购买筹码。据悉，东方夏威夷休闲有限公司共获得10亿比索，相当于2160万美元。金善王坚称，他不知道资金被盗，也没有迹象表明流入其他账户的资金可以追回。

到目前为止，还没有人因这起抢劫案被捕。或者因为涉及国际资金和菲律宾的赌场系统与此案有关，菲律宾国家调查局(nbi)一直未被允许全面参与调查。几位国际调查人员告诉媒体，他们希望通过追踪资金来取得进展，但这非常困难。这些人认为计划者可能已经对菲律宾新的反洗钱法律中的漏洞了如指掌。

目前，孟加拉银行行长阿蒂·拉赫曼和菲律宾中国银行行长兼首席执行官洛伦佐·谭因抢劫双双辞职。然而，加拿大皇家银行认为，洛伦佐谭的行为并没有违反银行的管理法规和政策。

菲律宾拥有世界上最严格的银行保密法，该法是由菲律宾前总统费迪南德·马科斯在20世纪70年代戒严时期通过的。此前，洛伦佐坦称，由于银行保密法，他不能随意向调查人员透露任何有关存款和海外资金的细节。这一严格的法律和赌场监管的漏洞一起被外界所利用。一些调查人员指出，菲律宾有严格的银行保密法，但案件中更大的漏洞在赌场。根据该国的相关法律，在案件结束时，可能只有少数银行会被指控洗钱，但在其中发挥最重要作用的赌场不受新的反洗钱法的保护，被盗资金难以追回。“一旦钱进入银行账户，就结束了。跟踪非常困难。”洛伦佐.谭说。

美国国务院今年发布的一份报告指出，菲律宾博彩业是其反洗钱体系的“薄弱环节”。根据该报告，自菲律宾反洗钱委员会于2001年成立以来，只有49起洗钱案件进入司法程序，最终几乎没有人被定罪。

冰山一角

在马尼拉的高端赌场，每天都有大量资本流动。早些时候，路透社的一名记者在菲律宾的太阳城赌场度假村酒店进行了一项调查，惊讶地发现贵宾室里大约一半的赌徒是中国人。

参与调查这起8100万美元抢劫案的谢尔盖·奥斯梅纳说:“你带着100万元来到一家赌场。”“如果你赌10，000元，你可能会输掉所有的钱，但你可以为你的朋友转990，000元。最重要的是，这笔钱无法追踪。”

奥斯梅纳指出，他认为孟加拉国央行一案只是冰山一角，它提醒人们，每年都有数百起洗钱犯罪悄悄进行，却没有被曝光。

案件发生后，提出了包括赌场体制改革在内的一些改进措施。这不仅受到即将到来的菲律宾大选的影响，也受到赌博游说的影响。然而，考虑到2013年新规的好处，一些批评者对改革并不乐观。

然而，尽管2013年新的反洗钱法没有将赌场纳入监管范围，以扩大菲律宾的博彩业，但近年来该国的赌场业务并没有像预期的那样蓬勃发展。

2015年，菲律宾赌场收入进一步下降。以布鲁姆伯里度假村为例。根据5月初的报告，其2015年的净亏损扩大到11.5亿比索(2，500美元)，而2014年的数字约为5.33亿比索。目前，菲律宾三大赌场一直在改善其非游戏业务，以减少对赌场收入的依赖。

当然，只要监管漏洞仍然存在，赌场就很难关闭。目前，菲律宾还计划建立亚洲最大的赌场圈。政府在马尼拉机场附近开辟了一块土地来建造赌场。如今，两家世界级赌场已经开始运营，而另外两家仍在建设中。