强化基层央行业务风险防范

本篇文章1696字，读完约4分钟

围绕基层央行的业务工作，建立和完善内部控制制度和监督机制，构筑强有力的风险防线，是提高管理水平和监管效率的客观要求。结合基层央行的实践，提出了加强风险防范的对策和建议。

完善防范机制，提高内部控制水平

加强领导，履行职责。在风险防范工作中，各单位、各部门的“一把手”要全面负责，层层签订“三不”风险目标管理责任书”、“案件防范责任书”、“党风廉政建设责任书”和“服务承诺书”，落实党员干部“一岗两责”和一票否决制度，落实基层和业务一线的安全工作。

坚持教育确保安全。根据上级银行安全生产工作的要求，组织干部职工认真学习制度，遵守规则。开展“四个失望”、“四个从我做起”的活动。“四个失望”的意思是:不要让我的处理职责削弱；不要让工作失误发生在我的岗位上；不要让不文明的服务出现在我的帖子里；不要让追求卓越的工作在我的岗位上耽误了。“四从我做起”，即树立窗口意识，从我做起，我的位置有形象；树立责任感，从我做起，我的职位是敬业的；树立效率意识，从我做起，我的职位会产生绩效；树立风险意识，从我做起，保证我的岗位安全。提高干部职工风险防范意识，增强责任意识，确保内控安全措施的有效实施。

完善制度，夯实基础。不断完善业务监督管理模式和业务操作模式，开展“发现风险点、堵塞风险源”活动，修订完善工作制度，编制业务操作流程图，打印成册，发给每位员工，作为风险防范的操作指南。确保各部门、各岗位人员随时受制度约束，提高监管工作整体水平，做到“守土有责”、“守土有责”，努力确保全行无业务差错、无责任事故、无违法违规案件，激励干部职工努力工作，用好人才激励机制。

完善再监督机制，拓宽监督渠道

开展风险评估，增强监管的针对性。需要持续监控和有效管理相关风险，并将其控制在合理范围内。鉴于法律、声誉、资产、信息技术、运营等方面可能存在的风险。，建立风险评估框架，有效识别和科学界定各种风险，正确评估本单位相关风险，定期进行风险分析，确定风险分析措施，建立风险监管和评估机制。识别风险易发点，对风险等级进行分类，用风险指示标志进行标记，并采取有效的预防措施。

监督检查相结合，增强监督主动性。对于风险监控的重点岗位和岗位，纪委可以牵头相关部门进行定期或不定期的检查，及时开展执法监督和突击检查，发现问题及时发布《执法监督建议书》或通过《巡视员通报》予以曝光，督促整改到位，并定期或不定期开展后续监督和突击检查，以保持监督工作的严肃性。

延伸监管触角，增强前瞻性监管。明确银行领导每月调查跟班的具体时间，尽力检查和防范风险，帮助发现存在的问题和潜在的风险，督促各单位和部门落实制度，养成按规定办事的良好习惯，命令和禁止银行，杜绝以情代制度、以习惯代规范、以信任代监督的行为，时刻收紧安全绳，防范失误和事故，防范监管不力带来的风险。

强化问责机制，坚持问责

坚持对错误和不作为负责，内部控制总是新的。“错误太多，无为太多；过错责任、不作为责任”，将过错责任和不作为责任划分为大类和小类，严格界定不作为的内涵和外延，确定不作为、不作为和无效率三个层次的评价标准。对失职渎职、内控不力的责任人，采取“诫勉、责令检查、通报批评、岗位调整、降级、引咎辞职、责令辞职、辞退或待岗”等问责措施，同时严格追究部门领导责任，主要负责人和分管领导也要承担相应责任。在绩效考核中，严格执行“一票否决”，取消首次考评和优秀考评的资格。坚持“四不放过”:不澄清问题就不放过；未检查和纠正的突出问题；如果问题处理不当，不要放手；纠正措施没有正确实施。

坚持首查问责，狠抓内部控制。一是在业务监督中忽视检查，存在的问题没有及时发现，但被他人发现或在后续检查中导致严重后果的，追究第一检查人员和相关部门的责任；二是在重新监管过程中，避免重权，未发现隐患，或发现问题未及时督促整改到位，并追究相关人员和部门的责任；第三，建立干部职工制度执行情况的档案。如不执行该制度，应划分责任，并记录在责任人档案中。造成损失或失误的，应追究有关责任人的责任。坚持调查与防范相结合，严格执行规章制度，查处违规行为，处处收紧安全防线，明确和落实内部控制责任。