天弘基金李骏：中国的智能投顾更具爆发力

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近日，田弘基金受邀参加由《中国证券投资基金年鉴》主办的“2016年基金营销发展研讨会暨纪念开放式基金成立15周年”。田弘基金产品部总经理李俊应邀出席会议。田弘基金的李俊表示，与美国相比，中国的智能投资服务发展得比美国晚，但也不是很晚，其爆发力一定比美国强。

智能投资的根本意义在于扩大金融服务的范围，降低服务成本，为广大中产阶级带来传统金融模式无法覆盖的金融咨询服务和优质金融产品。因此，与初创公司不同，智能投资业务对基金公司的意义更多地在于服务方式的改变。在中国，与余额宝一起领导互联网金融的田弘基金也希望通过智能投资业务继续深化互联网布局。

田弘基金在天津保税区注册，并以支付宝上的玉宝产品而闻名。购买玉宝产品相当于购买田弘玉宝货币市场基金。根据田弘基金发布的数据，截至2016年第三季度，玉宝的规模为7944亿，是市场上最大的公募基金。田弘基金管理规模8321亿元，居行业首位。

除余额宝、债券基金、债券基金外，基金的知名产品还包括“互联网基金”、“云生命基金”、“沪深500基金”。“互联网基金”成立于2015年5月29日，主要投资于“互联网+”福利领域；“云生命基金”成立于2015年3月17日，是中国为数不多的将“大数据”应用于积极投资的基金之一。

田弘基金在智能投资领域拥有丰富的人才库。李俊，中国人民大学学士，北京航空航天大学硕士，田弘基金产品部总经理，现为田弘基金旗舰产品余额宝和亿宝的产品经理。在首只互联网基金“宝月”进入稳定期后，田弘基金产品部总经理李俊在2015年带领产品团队，为中国互联网财富管理用户打造了最全面的指数基金“一宝”系列，为小白用户提供了全市场低利率的股票交易工具。2016年，他与多家第三方销售机构和证券公司网上银行部联合推出基金网上投资业务，成为2016年公募基金2c营销的新焦点。

田弘基金的李俊指出，智能投资业务在中国的兴起与在美国截然不同。美国发展智能投资业务的初衷是为了降低成本，而中国发展智能投资业务是为了利用新的it技术弥补资产管理行业投资环节的不足。“中国的智能投资服务发展得比美国晚，但也不是很晚，它的爆发力一定比美国强。”

田弘基金李俊表示，田弘基金已经给出了明智投资的明确定义，并越来越受到行业内所有部门的认可。李俊表示，田弘基金认为，所谓的智能投资是基于公募基金产品，运用组合策略等方法，针对客户的具体需求，借助电子商务技术、大数据技术等新技术，将投资咨询服务模式化、产品化，在线产品和营销服务呈现良好的用户体验。

田弘基金的李俊指出，具体来说，智能投资是基金产品营销服务模式的创新，主要有以下三个特点:一是针对特定和个人需求的个性化服务；第二是可识别性、可追溯性和可交易性；第三，广泛开放源代码，反复试验。目前，田弘基金依托“易宝”指数基金系列，以及货币基金、债券基金、股票基金和有效的it运营能力，为智能投资业务布局提供了低成本、便捷、全面的底层工具池。

值得一提的是，田弘基金的李俊还特别介绍说，亚太地区的投资者，尤其是日本、韩国和中国等主流地区的投资者，对智能投资和护理业务的接受度也很高，尤其是在高净值用户中。凯捷和加拿大皇家银行联合发布的《2015年世界财富报告》显示，亚太地区(不包括日本)高达76.3%的高净值个人非常欣赏智能投资产品的易用性，并表示愿意接受智能投资对其部分财富的呵护。