铜店主:如何识别可能涉及非法集资的P2P平台

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随着金融市场的不断完善和规模的扩大，在新兴的P2P金融管理领域，空的各种非法转移也频繁出现。对于一个新兴行业来说，这或许是一个不可避免的问题。在鉴定过程中，我们可以通过以下情况进行鉴定。首先，这三种情况可能导致非法集资，即虚假投标、自筹资金和集资。对此，铜掌柜特意总结了以下四种涉嫌资金池的P2P平台，以提醒投资者。

首先，平台接受第三方的债权，然后转让给平台投资者。 虽然这类产品表面上看起来没有任何问题，但在整个债权转让过程中，往往不可能按照点对点的业务逻辑进行项目和资金的匹配，而是将选定的P2P平台项目与投资者的资金连接起来。在转让过程中，这些不择手段的平台很可能会利用以前投资者的资金来接受债权，然后再转让给新的投资者。 二、一系列P2P网上贷款资金信息 此类产品通常由一些平台方用自己的资金购买，获得若干P2P债权，然后这些集体债权再分散、转让和出售。作为一种相对“间接”的P2P产品，“踩雷”的风险通过充分分散投资者的投资而降低。但是，在实际操作中，投资者的资金跟不上基金的资金流动，必然会形成一个资金池。 这位铜商警告称:尽管监管机构可能会在近期开始监管P2P行业，但作为投资者，他们也应该增强风险意识，认清踩线平台，尽早规避风险。在投资之前，我们必须进行全面的调查和客观的分析，并尽力选择一个权威和安全的平台。作为上市公司“国有股”的股东战略，铜掌柜平台也被称为“浙商最信任的第三方金融机构”的网上金融平台。这是一个很好的选择，因为其强大的实力和安全性，严格的专业审计风控制，较高的年收入比普通银行金融产品，低门槛和灵活的周期。 三是流动性较大，声称“可以随时赎回” 虽然有些项目表面上既有高回报又有流动性的优势，但实质上，它们可以在P2P贷款尚未到期时随时撤回，而且资金只能来自P2P的“预付资本”——资金池。 四、仅产品期限、起始金额、产品名称和退货率 如果你在平台上看不到任何关于借款人的信息描述，只看到产品名称、收益率、期限、初始投资金额等内容，投资者应该注意，因为铜掌柜等正式平台会真实、公开、透明地披露贷款项目信息，让投资者在投资前对项目拥有100%的控制权。否则，对于投资者来说，项目资金的方向和用途完全是未知的，因此存在很大的风险。