广发银行广州分行多措并举筑牢支付结算安全防线

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一段时间以来，电信网络中新的犯罪频繁发生，严重危害了人民的财产安全和合法权益，破坏了社会诚信和社会秩序，威胁到社会和谐稳定。近日，广发银行广州分行积极响应中央银行《关于加强支付结算管理，防范电信网络新犯罪的通知》(银发〔2016〕261号，以下简称261号文件)，加大支付结算管理和宣传力度，进一步打击电信网络欺诈犯罪活动，维护消费者合法权益。

据悉，广发银行广州分行明确工作目标，落实主要职责，采取一系列有效措施，全面提升辖内网点支付结算业务能力和风险防范能力。一是加强账户实名制管理，清理个人股票支付账户，暂停相关账户持有人名下所有账户的业务，按照相关程序关闭假名账户，实行审慎适度的公司开户机制，加强对异常开户行为的审查。二是加强转账管理，增加转账方式，加强特约商户资金结算管理过程中的交易监控和风险管理。第三，加强对可疑交易和账户的监测。对于列入可疑交易的账户，应与相关单位或个人核实交易情况，并按规定提交可疑交易报告或重点可疑报告，及时向公安机关报告涉嫌犯罪情况。第四，建立责任追究机制，从严惩处失职行为，实行责任追究。第五，及时向客户宣传《指引》，在大厅张贴宣传传单，并在分支机构的门岗上张贴反电信欺诈标语。六是改造优化银行系统功能，做好客户尽职调查和网点问题账户调查，分析账户分类、开户管理和转账方式，营造安全便捷的支付结算环境。第七，控制开户门，使用人脸识别功能作为辅助判断依据。如果人脸识别失败或柜员判断有疑问，及时通知营业部主任进行审核。

广发银行广州分行相关负责人表示，央行261号文件专项整治非常严格，涉及面广，影响深远，是往年罕见的。广发银行广州分行认真落实261号文件的工作部署，自11月份以来组织了11次现场培训，涵盖了金条所有操作人员和人员。今后，广发银行广州分行将坚决贯彻261号文件的内容，从自身做起，继续坚持合规管理，不断完善内部风险控制安全体系，全面保障客户支付信息安全！